Trabajo remoto y RE: detección, prevención de fraudes en un entorno digital

Trabajo remoto y RE: detección, prevención de fraudes en un entorno digital

Al comienzo de la pandemia, se requirió que la fuerza laboral en todo el país hiciera la transición al trabajo remoto con muy poco tiempo para prepararse.

Si bien la mayoría de las empresas reconocieron la importancia de la transformación digital antes de la pandemia, la necesidad de adaptarse a las soluciones tecnológicas disponibles, y en algunos casos desarrollar nuevas soluciones, se vio acelerada significativamente por las circunstancias presentadas por COVID – 19.

Si bien esta evolución trae muchos beneficios, también perpetúa los temores de que los procesos en línea puedan crear más oportunidades para los estafadores. En la industria inmobiliaria, la principal preocupación ha sido si la nueva naturaleza virtual de las transacciones introduciría un riesgo adicional o nuevas vías de fraude.

Hasta el momento, no hay pruebas sólidas que indiquen que el fraude ha aumentado dentro de la industria debido a la pandemia y al mayor uso de soluciones digitales.

Sin embargo, en el futuro previsible, es de vital importancia que los profesionales inmobiliarios y los prestamistas tomen las medidas necesarias para prevenir y mitigar el potencial de fraude en este entorno virtual.

En reconocimiento al Mes de la Prevención del Fraude, brindamos una descripción general de algunos tipos de fraude y qué vigilar para ayudar a las partes interesadas a tomar las medidas correctas para protegerse a sí mismos y a los demás involucrados durante la transacción inmobiliaria.

Tipos de fraude

Para comprender cómo prevenir el fraude, es importante comprender primero los tipos más comunes de fraude perpetrados en la industria de bienes raíces en Canadá. Estos incluyen:

  1. Fraude de título: Ocurre cuando la propiedad o el título de un la propiedad se transfiere de manera fraudulenta o se falsifican documentos para permitir que un estafador venda o refinancia de manera ilegal la propiedad.
  2. Fraude hipotecario : Ocurre cuando un individuo proporciona intencionalmente información inexacta, fraudulenta o incompleta a un prestamista con el fin de asegurar una hipoteca para la cual de otra manera no calificaría. Fraude de valor: Ocurre cuando a un prestamista se le hace creer que una propiedad tiene un valor más alto de lo que realmente es a través del ocultamiento o tergiversación intencional de la propiedad. atributos y valor.
  3. Fraude electrónico: Ocurre cuando un estafador está monitoreando una transacción en particular y poco antes de cerrar los ataques a la cadena de correo electrónico y enmendar las instrucciones de cableado para los fondos.

Prevención del fraude

Quizás más importante que comprender los diferentes tipos de fraude es tomar las precauciones para prevenirlos. Las siguientes recomendaciones ayudarán a los profesionales de bienes raíces a detectar algunas de las señales de alerta comunes involucradas en una transacción de bienes raíces.

Primero, insista siempre en que el saldo de las ganancias se deba pagar a los propietarios registrados después del pago de los acreedores garantizados, y no a terceros. Si el prestatario le debe dinero a un tercero que no parece estar relacionado con la transacción, sugiérale que deposite el saldo de las ganancias en su cuenta bancaria y realice los pagos desde allí.

En segundo lugar, tome todas las precauciones posibles para verificar la identidad. La mayoría de los estafadores acuden a abogados que no los conocen y tratan de acelerar la transacción con la esperanza de que las señales de alerta pasen desapercibidas. Asegúrese de revisar la identidad, edad e ingresos de los clientes, así como las direcciones en la solicitud, incluyendo si el comprador reside actualmente o no en la propiedad que está comprando.

Por último, asegúrese de cuestionar las transacciones que se firman con un poder notarial. Un estafador puede utilizar poderes falsos que afirman representar al propietario de una propiedad, por lo que es importante revisar el poder con mucho cuidado.

Considere el seguro de título

Una póliza de seguro de título protege a los propietarios de propiedades residenciales y comerciales y sus prestamistas contra pérdidas resultantes de fraude dentro de la transacción, así como también cierta cobertura para futuros eventos fraudulentos. Existen diferencias entre las coberturas residencial y comercial, particularmente con respecto al fraude que ocurra en el futuro.

Las compañías de seguros de títulos están ahí para actuar como un segundo par de ojos y ayudar a prevenir transacciones fraudulentas al garantizar que las señales de alerta sean levantadas e investigadas por suscriptores experimentados y altamente calificados.

Debido al gran volumen de transacciones en las que participan, algunas compañías de seguros de títulos pueden proporcionar la fuente de información más actualizada sobre nuevos métodos de intentos de fraude. Y en un momento en el que cada vez más profesionales inmobiliarios confían en la digitalización y los cierres virtuales, es bueno tener esa experiencia y conocimientos de su lado.

Mantenerse alerta

Los profesionales de bienes raíces y todas las partes interesadas involucradas en una transacción de bienes raíces deben hacer su debida diligencia para protegerse contra los estafadores.

Si bien los procesos digitales y las soluciones virtuales se están volviendo más avanzados, los profesionales deben recordar que la sofisticación de los estafadores también está aumentando. Subestimar su capacidad para evolucionar y ser creativos podría ser debilitante tanto para su negocio como para sus clientes.

En FCT, nos tomamos muy en serio el fraude y nos esforzamos tanto por detectarlo como por prevenirlo. También podemos brindar cobertura para propietarios y prestamistas si ocurre. Estamos comprometidos en hacer nuestra parte para ayudar a aliviar algunas de las preocupaciones que surgen de estos tiempos inciertos y alentar a todos los profesionales de bienes raíces a permanecer atentos.

Cuanto más trabajemos juntos como industria, mayor será la probabilidad de que podamos prevenir y mitigar el fraude.

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